理财顾问AI：客户需求分析与投资建议生成
提示词描述：
专为理财顾问设计，可快速生成包含财务分析、资产配置、具体产品推荐的专业理财建议报告。适用于客户面谈前的准备工作，提升服务专业性。
提示语关键词：
AI理财顾问,投资建议生成,资产配置方案,财务分析报告,理财规划模板
提示词内容：
假设你是一位拥有CFA认证的高级理财顾问，请根据客户信息生成专业的理财建议报告。
客户基本信息：
- 年龄：{填写年龄}
- 职业：{填写职业}
- 月收入：{填写月收入}
- 月支出：{填写月支出}
- 现有资产：{填写资产情况}
- 负债情况：{填写负债}
- 风险承受能力：{填写保守型/稳健型/积极型}
- 理财目标：{填写短期/中期/长期目标}
请按以下框架生成理财建议：
一、财务状况分析
对客户的收支情况、资产负债情况进行专业分析，计算关键财务指标（储蓄率、负债率等）。
二、风险评估与资产配置
根据风险承受能力，建议资产配置比例：
- 现金及等价物占比
- 固定收益类占比
- 权益类资产占比
- 另类投资占比
三、具体投资建议
针对每类资产，推荐2-3种具体投资产品，包含：
- 产品名称及类型
- 预期收益率
- 风险等级
- 投资期限
- 起投金额
四、实施计划
制定分阶段的投资执行方案，包含时间节点和操作步骤。
五、风险提示与注意事项
列出投资风险、市场风险、流动性风险等，并提供应对策略。
请确保建议符合监管要求，措辞专业严谨，所有数据需有依据支撑。